Parlamento, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu'nda, polisin bankalarda kasa kiralayan vatandaşlar ve şirketlere ait verilere doğrudan elektronik erişim sağlamasına olanak tanıyan değişiklikleri kabul etti.
Bu kanuna göre, bankalar, kasa kiralama sözleşmesini imzaladıktan hemen sonra, kiracının adını ve soyadını, kimlik numarasını veya diğer kimlik numarasını, ayrıca kasa kiralama tarihini, kiralamanın ne zaman sona erdiğini ve ne kadar sürdüğünü Karadağ Merkez Bankası'na (CBCG) bildirmekle yükümlüdür. CBCG bu bilgileri elektronik hesap ve kasa kayıtlarında birleştirecektir.
Kayıttaki verilere, ciddi suçların önlenmesi ve tespiti, soruşturma ve kovuşturmaların yanı sıra suçla ilgili malların izlenmesi, takibi ve dondurulması gerektiğinde, Ulusal Varlık Kurtarma Ofisi adı verilen polis biriminin özel olarak görevlendirilmiş memurları tarafından doğrudan ve gecikmeksizin erişilebilecektir. Polis Müdürlüğü'nün Mali İstihbarat Birimi (FIU) de kasa sahiplerine ilişkin kayıtlara ve verilere erişebilecektir.
"Karadağ, Avrupa Birliği'ne katılım müzakerelerinin son aşamasında olduğundan, Karadağ hukuk sisteminin Avrupa Birliği hukuk sistemiyle uyumlu hale getirilmesi gerekmektedir. Katılım müzakerelerindeki yükümlülüklerden biri de, ulusal mevzuatın Avrupa Parlamentosu'nun 2019/1153 sayılı Direktifi ile uyumlu hale getirilmesidir. Önerilen değişikliklerle Karadağ, kara para aklama ve terörist finansmanının önlenmesi konusunu tamamen ele almaktadır," şeklinde belirtiliyor kanunun gerekçe notunda.
Ancak polis, bu kayıt defteri aracılığıyla kasanın içeriği hakkında bilgi alamayacak. Kanun, kiracı ve kira süresiyle ilgili verilerin kaydedilmesini öngörüyor, ancak kasanın içeriğiyle ilgili verilerin kaydedilmesini öngörmüyor; ayrıca Karadağ Merkez Bankası'na sunulan verilerde, kiracının kasaya erişim yetkisi vermiş olabileceği diğer kişilerin listesi de yer almıyor.
Polisin sicile erişimi, kontrolün konusu, erişim zamanı ve veriyi arayan memur da dahil olmak üzere otomatik olarak kayıt altına alınmalıdır. Sicildeki veriler kamuya açık değildir ve bankacılık gizliliği ve kişisel veri koruma kurallarına tabidir.
"Kayıtlardaki veriler yalnızca kişisel verilerin korunmasının izlenmesi, erişimin uygunluğunun ve işlemenin hukuka uygunluğunun kontrol edilmesi ve veri güvenliğinin sağlanması amacıyla kullanılabilir."
Kayıtlardaki veriler, yetkisiz erişime karşı uygun teknik ve organizasyonel önlemlerle korunmaktadır ve devam eden bir denetim prosedürü için gerekli olmadıkça, kaydedildikleri tarihten itibaren beş yıl sonra silinmektedir. Karadağ Merkez Bankası, hesap ve kasa kayıtlarını tutma görevini yerine getiren çalışanların, bu kayıtlara erişimi ve kişisel verilerin korunmasını düzenleyen yönetmeliklere aşina olmalarını, özel eğitimler de dahil olmak üzere, sağlamaktadır.
Değişiklikler, "ciddi suç" terimini AB düzenlemeleriyle uyumlu hale getirirken, "finansal bilgi" ise finansal istihbarat biriminin kara para aklama ve terörist finansmanını önleme ve tespit etme amacıyla elinde bulunan her türlü bilgi veya veri, özellikle de finansal varlıklar, fon hareketleri ve finansal iş ilişkilerine ilişkin veriler olarak tanımlanmaktadır.
"Yeni üyelerle birlikte, Karadağ Ulusal Varlık Kurtarma Ofisi'nin işlerinden sorumlu Polis Teşkilat Birimi, ilk defa, bu kanun uyarınca toplanan verilere doğrudan ve gecikmeksizin elektronik olarak erişme ve arama yetkisine sahip yetkili bir makam olarak yasal olarak tanınmıştır."
Önerilen yasa, söz konusu verilere erişim ve arama koşullarını açıkça ortaya koymakta, ayrıca hesap kayıt defterine ve kasa kiralama kayıtlarına erişim ve arama işlemlerini de kayıt altına almaktadır.
Mali İstihbarat Birimi'nin yetki alanının genişletilmesi
Değişiklikler ayrıca, Mali İstihbarat Birimi'nin ağır suçların önlenmesi, tespiti, soruşturulması ve kovuşturulması amacıyla veri, bilgi ve belge toplama ve analiz etme yetkisini de genişletmektedir. Yeni madde, tüm yetkililerin veri, bilgi ve belgeleri yalnızca talepte belirtilen amaç doğrultusunda kullanma yükümlülüğünü ve diğer amaçlarla olası her türlü kullanımın Mali İstihbarat Birimi'nin iznini gerektirdiğini getirmektedir.
Mali İstihbarat Birimi (FIU) artık ayrıca, ciddi suçların önlenmesi ve tespit edilmesi, keşif yapılması, soruşturma yürütülmesi ve suçluların yargılanması amacıyla hesap kayıtlarından ve kasalardan elde edilen verilere erişim ve bilgi alışverişine ilişkin istatistiksel verileri yıllık olarak toplamak ve derlemekten de sorumludur.
Açıklama notunda belirtildiği üzere, Mali İstihbarat Birimi'ne (FIU) istisnai ve acil durumlarda yabancı mali istihbarat birimleriyle mali bilgi ve analiz alışverişinde bulunma olanağı tanınmıştır.
Daha fazlasını görün:
Uygulamayı indirin ve haberleri takip edin.
BİZİ TAKİP EDİN
