Polis Müdürlüğü Mali İstihbarat Birimi (FIU), "Vijesti"ye verdiği demeçte, bankaların ve diğer ödeme hizmeti sağlayıcılarının, gayrimenkul, motorlu taşıt, deniz taşıtı... ve diğer taşınır ve taşınmaz malların satışından elde edilen gelirlerle ilgili olarak veya toplamı bu tutarı aşan ilgili işlemlerle bağlantılı olarak 10.000 Euro veya daha fazla nakit ödeme kabul etmelerine artık izin verilmediğini belirtti. Bu, 12 Mayıs tarihli Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu'nda (SPNFT) yapılan değişikliklerle belirlenmiştir.
Aralık 2023 tarihli yasa, tüzel kişiler ve gerçek kişiler tarafından yapılan nakit işlemlerini 10.000 Euro ve üzeri bir miktarla sınırlandırmış ve o tarihten bu yana noterlerin ve avukatların bu miktarın üzerindeki nakit işlemlerinin yapıldığı satış sözleşmelerini hazırlamasını ve onaylamasını engellemiştir. O zamanki yasa, daha sonra yapılan değişikliklerle yasadan çıkarılan birkaç istisnayı da içermekteydi.
"12 Mayıs 2026'da yürürlüğe giren Kara Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadele Kanunu'ndaki değişiklikler, nakit kullanımına ilişkin kısıtlamayı daha da genişletti. Kredi kuruluşları ve diğer ödeme hizmeti sağlayıcıları, gayrimenkul satışıyla ilgili ödemeleri, gayrimenkulün fiyatı 10.000 Euro'dan düşük olmadığı sürece, kabul etmemekle yükümlüdür. Ayrıca, motorlu taşıtlar, deniz araçları ve uçaklar, kültürel varlıklar, kıymetli metaller, kıymetli taşlar, kıymetli metallerden ve kıymetli taşlardan yapılmış ürünler ve saatlerin satışıyla ilgili 10.000 Euro veya daha fazla tutardaki bireysel faturalara ilişkin ödemeleri de kabul etmemekle yükümlüdürler," şeklinde açıklama yaptı Mali İstihbarat Birimi (FIU).
Yapılan açıklamalara göre, bu değişiklikler 12 Mayıs'tan itibaren nakit işlemlerine genel olarak 9.999 euro'luk bir limit getiriyor.
"Aralık 2023'ten 12 Mayıs 2026'ya kadar nakit kullanımına ilişkin bir kısıtlama yürürlükteydi, ancak bu herkes için genel bir kısıtlama değildi, yani uygulanmasında istisnalar vardı. Aralık 2023'ten bu yana bu hükmü aşmak için oluşturulan uygulama, nakit kısıtlamasının koşullarının sıkılaştırılmasına yol açtı ve artık istisnasız genel bir kısıtlama uygulanmaktadır," dedi Mali İstihbarat Birimi (FIU).
Açıklamalarına göre, nakit işlemlerine getirilen kısıtlamaların uygulanması, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu kapsamında vergi mükelleflerinin eylemleriyle ve özellikle de kanunun uygulanmasının denetlenmesi, işlemlerin izlenmesi ve şüpheli faaliyetlerin bildirilmesi yoluyla kontrol edilmektedir.
Sektörden yapılan açıklamada, "Bugüne kadar elde edilen veriler, nakit kullanımını sınırlayan Kara Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadele Kanunu'nun 65. maddesinin uygulanmasının somut sonuçlar verdiğini göstermektedir. Gayrimenkul işlemlerinde, 2024 yılına kıyasla nakit kullanımında %13,65, 2023 yılına kıyasla ise %46,97'lik bir azalma kaydedilmiştir. Gayrimenkul işlemlerinde nakit payı 2025 yılında %7,07 iken, 2024 yılında %10,42 olmuştur." denildi.
"Vijesti"nin, nakit işlemlerinin kısıtlanmasına ilişkin hükümlerin ihlaliyle ilgili 2023 tarihli yasal çözümlere dayanarak bugüne kadar herhangi bir para cezası verilip verilmediği sorusuna yanıt olarak, Mali İstihbarat Birimi (FIU), ellerindeki verilere göre 2024 yılında toplam 7.000 euro tutarında iki para cezası, 2025 yılında ise toplam 25.500 euro tutarında beş para cezası verildiğini belirtti.
Ayrıca, toplamı 10.000 avroyu geçemeyen ilişkili işlemlerin nasıl belirleneceğini de açıkladılar.
"Kara Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadele Kanunu'nun 6. maddesinin 68. fıkrası şu hükmü içermektedir: Bağlantılı işlemler, gerçekleştirildikleri zaman dilimi, alıcı veya gönderici, işlemin gerçekleştirilme şekli, işlemlerin gerçekleştirilme nedeni veya işlemlerin bağlantılı olarak kabul edilebileceği diğer faktörler nedeniyle birbirine bağlı olarak değerlendirilebilecek iki veya daha fazla işlemdir. Uygulamada bu, yalnızca bireysel ödemenin değil, işlemlerin daha geniş bağlamının da dikkate alındığı anlamına gelir. Örneğin, tek bir yükümlülük veya tek bir satın alma işlemi, 10.000 avro eşiğini aşmamak için birkaç küçük nakit ödemeye bölünürse, bu tür işlemler bağlantılı olarak kabul edilir. Bu hükmün amacı, tek bir işlemin birkaç küçük ödemeye resmi olarak ayrılması yoluyla yasal kısıtlamanın aşılmasını önlemektir," şeklinde açıklama yaptı Mali İstihbarat Birimi (FIU).
"Vijesti"ye konuşan birçok noter, bir buçuk yıldır yürürlükte olan nakit işlemlerine ilişkin sözleşmelerin noter tasdikine dair yasağa rağmen, kanundaki yasaklar ve kısıtlamalar konusunda bilgilendirilmedikleri için hala bu tür hizmetleri talep eden müşteriler aldıklarını söyledi.
İzin verilen miktar daha da düşük olabilir.
"Vijesti"nin Karadağ ile AB arasındaki müzakerelerin ve katılım sürecinin devamında nakit işlemlerine ilişkin yeni kurallar veya kısıtlamalar olup olmayacağı ve eğer olacaksa hangileri olacağı sorusuna Mali İstihbarat Birimi (FIU), bazı kuralların daha da sıkılaştırılması seçeneğinin göz ardı edilmediği yanıtını verdi.
"Karadağ'ın AB'ye katılımıyla birlikte, nakit ödemelerin azami tutarına ilişkin sınırın düşürülmesi bekleniyor; zira çoğu Avrupa ülkesi 10.000 avro gibi daha düşük bir sınır belirlemiştir. Örneğin, Hollanda'da bu sınır 3.000 avro, İtalya'da 5.000, Letonya'da 7.200, Litvanya'da 5.000, Portekiz'de 3.000, Slovenya'da 5.000 ve İspanya'da 1.000 avrodur," şeklinde açıklama yaptı Polis Müdürlüğü.
Daha fazlasını görün:
Uygulamayı indirin ve haberleri takip edin.
BİZİ TAKİP EDİN
